Le processus de planification successorale vous permet d'élargir vos horizons. Le simple fait de passer en revue vos actifs et de penser à ce qu'il en adviendra lorsque vous ne serez plus de ce monde peut vous inciter à réfléchir sur votre philosophie de vie. Cela vous concerne, vous, votre famille, les gens et les objets qui vous sont chers et la façon dont vous transmettrez votre héritage à ceux qui comptent pour vous.

Une succession bien planifiée vous procure une tranquillité d'esprit car vous n'avez plus à vous soucier de la sécurité financière de vos héritiers. C'est le souvenir que vous laisserez après votre mort.

Par nature, la planification successorale est un sujet difficile à aborder, car elle nous contraint à faire face à notre propre mort. Nous nous posons des questions sérieuses comme "Qu'est-ce que je veux laisser comme souvenir?", "Qui pourrais-je aider et comment?" "Est-ce que je deviens la personne que je veux être vraiment?", "Quel est en fait le but de ma vie?"

Les pièges de la vie quotidienne peuvent facilement nous éloigner de ce genre d'examen de conscience. Les gens délaissent les relations importantes, la santé physique et mentale ou le bien-être spirituel pour rechercher plutôt les feux de la célébrité ou le tout-puissant dollar.

À cette étape, les clients doivent préciser exactement ce qu'ils veulent accomplir par le biais de leur planification successorale. Une rupture de mariage, une invalidité de longue durée, un enfant infirme ou une perte d'emploi représentent des obstacles qui peuvent survenir dans votre vie. Nous pouvons vous proposer des solutions comme la cession entre vifs, la fiducie testamentaire, le gel successoral ou l'achat d'assurance-vie.

Cette étape cruciale permet de vous assurer que vous disposez de tous les bons outils. Avez-vous fait un testament? Qui est le liquidateur (exécuteur testamentaire) de votre succession? Avez-vous fait l'inventaire de vos biens afin que les personnes compétentes soient en mesure de trouver tous les documents? Qui devrait être contacté? Vous êtes-vous occupé des obsèques? Qui a le mandat (procuration) de vous représenter au cas où vous seriez incapable d'agir pour votre compte? Ce ne sont là que quelques-unes des questions que nous vous aiderons à formuler.

Maintenant, passons à l'étape 9 : Le Plan d'action.

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